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Für wen?
Nutzer von ESG-Ratings (ESG steht für Environmental, Social and Governance)
Warum ist eine Plausibilitätsprüfung notwendig?
Die Empfehlung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) auf der Grundlage noch nicht definierter Standards für die Bewertung der Nachhaltigkeit
Plausibilitätsprüfung der Nachhaltigkeitskriterien
Agents for Impact bietet Plausibilitätsprüfungen von Nachhaltigkeitskriterien für deutsche Kapitalverwaltungsgesellschaften an.
Im Merkblatt zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken vom 20. September 2019 empfiehlt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Anlegern spezielle ESG-Ratings, um die Nachhaltigkeit ihrer Anlagen zu ermitteln. Gleichzeitig weist sie alle Nutzer von ESG-Ratings darauf hin, dass aufgrund der noch nicht definierten Standards eine entsprechende Plausibilitätsprüfung notwendig ist. Agents for Impact bietet diesen Service für seine Kunden an.
Als Reaktion auf die zunehmende Nachfrage nach Wirkungsmessung haben wir die Agents for Impact Sustainability Alignment Rating (AFISAR©) Tool seit 2017, um die Nachhaltigkeitsleistung einer MFI auf der Grundlage der SDGs zu bewerten. Unser Rating-Tool analysiert die Geschäftstätigkeit einer MFI (auf institutioneller und Portfolio-Ebene) auf der Grundlage einer umfassenden Reihe von sozialen, ökologischen und Governance-Indikatoren. AFISAR© hilft MFIs, die zunehmende Bedeutung einer starken Nachhaltigkeitsleistung für Kapitalbeschaffung bei internationalen Investoren und insbesondere Impact-Investoren.
Außerdem sind die Ergebnisse unserer AFISAR© Das Tool dient als Ausgangspunkt für Beratung und aktiver Dialog mit der bewerteten Einrichtung um die Nachhaltigkeitsleistung weiter zu stärken (impact management). Bei unseren Tätigkeiten streben wir die Integration von Nachhaltigkeitskompetenz mit Regulierung. Im Jahr 2019 haben wir bereits eine Reihe von Mikrofinanz- und KKMU-Finanzinstituten in Indien, Zentralasien, Osteuropa und dem Kaukasus bewertet.
Hauptmerkmale unseres Tools - Wir zeigen Wirkung:
Wie unsere Partner profitieren:
Zielgruppe:
Um weitere Informationen über AFISAR zu erhalten© und Pakete zur Verfügung stehen, können Sie sich gerne mit uns in Verbindung setzen rating@agentsforimpact.com.
Die 2030-Agenda für nachhaltige Entwicklung und das Pariser Abkommen (beide 2015 beschlossen) sowie der Europäischer Grüner Deal fordern einen tiefgreifenden Wandel hin zu einer integrativen, sozial gerechten, kohlenstoffneutralen und regenerativen Wirtschaft.
Nach Schätzungen der Vereinten Nationen müssen jährlich 2,5 Billionen Dollar mobilisiert werden, um die Ziele für nachhaltige Entwicklung (SDGs) zu finanzieren. Und dennoch, die COVID-19-Pandemie
stellt einen massiven Rückschlag bei der Umsetzung der Agenda 2030 für nachhaltige Entwicklung dar. Inmitten der gesundheitlichen, wirtschaftlichen und sozialen Auswirkungen der Pandemie, Finanzierung von kleinsten, kleinen und mittleren Unternehmen (KKMU) bleibt ein wichtiges Instrument zur Förderung von Wachstum und sozioökonomischer Entwicklung. Neben anderen Auswirkungen hat die COVID-19-Krise zu einer Verlangsamung der Mikrofinanzaktivitäten geführt und bedroht damit die finanzielle Inklusion einkommensschwacher Bevölkerungsgruppen. In diesem Zusammenhang, Impact Investing kann einen wichtigen Beitrag zur Lösung gesellschaftlicher Probleme leisten. Als Reaktion auf die Auswirkungen der Pandemie konzentrieren wir uns bei Agents for Impact auf Sondierung neuer Möglichkeiten und Identifizierung strategischer Partner in der ganzen Welt Unterstützung des lokalen Unternehmertums, Förderung der Selbstbestimmung von Frauen und Beitrag zur nachhaltigen Entwicklung.
Der jährliche Impact Investor Survey 2020 des Global Impact Investing Network (GIIN) schätzt den Markt für Impact Investing auf 715 Mrd. USD. Tatsächlich verlagern weltweit immer mehr Investoren ihr Kapital in Impact Investing, d. h. in Investitionen, die nicht nur eine finanzielle Rendite, sondern auch eine positive ökologische und/oder soziale Auswirkungen. Evidenzbasiert Wirkungsmessung ist nicht nur eines der Hauptmerkmale von Impact Investing, sondern dient auch als Ausgangspunkt für das Impact Management. Aufgrund ihrer Multidimensionalität und Komplexität stellt die Wirkungsmessung jedoch eine Herausforderung für Investoren und Investitionsempfänger dar.
Als Impactinvestoren soziale und/oder ökologische Auswirkungen nachweisen ihrer Investitionen (insbesondere Finanzinstitute, die der EU-Verordnung über die Offenlegung von Informationen über nachhaltige Finanzierungen (SFDR) unterliegen), auch verbesserte Messung der Nachhaltigkeitdie klar, zuverlässig, quantifizierbar und vergleichbar sind. Folglich verlangt der Finanzsektor zunehmend Daten und Nachweise von seinen Investitionsempfängern. Um Finanzmittel von internationalen, wirkungsorientierten Investoren zu erhalten, sind die Investitionsempfänger (z. B. Mikrofinanzinstitutionen/MFIs) gut beraten, Nachweise über ihre Nachhaltigkeitsleistung zu erbringen. Neben einem Fahrplan für eine wohlhabendere und nachhaltigere Welt bis 2030 bieten die SDGs auch eine eine positive, gemeinsame Sprache, die sich für soziale und ökologische Fragen einsetzt. Hier kommt die Wirkungsmessung ins Spiel, um den Status quo zu bewerten und den Weg für noch mehr positive Wirkung zu ebnen.
Wie bereits erwähnt, muss weiteres Kapital mobilisiert werden, um die vorherrschenden globalen Herausforderungen (wie Klimawandel, anhaltende Ungleichheiten und eine
nachhaltige Verwertung von COVID-19) und Finanzierung der SDGs. Um das deutsche Impact-Investing-Ökosystem weiter zu stärken, sind wir dem Bundesinitiative Impact Investing (https://bundesinitiative-impact-investing.de/) als Mitglied und leitet gemeinsam mit PHINEO die Initiative "Impact Measurement & Management", eine Plattform für Fachleute aus dem Bereich der Wirkungsmessung, um Diskussionen über Ansätze zur Wirkungsmessung als Wegbereiter für eine wirkungsorientierte Wirtschaft und den Austausch bewährter Verfahren zu fördern.
Mit mehr als 15 Jahren Erfahrung im Finanzsektor bringt Claus Huth eine ausgewiesene Expertise vor allem in den Bereichen (Nachhaltigkeits-)Compliance und Risikomanagement mit.
Nach dem Studium der Rechtswissenschaften begann er seine berufliche Laufbahn als Trainee im Risikocontrolling der UBS Deutschland und war in verschiedenen Positionen bei namhaften Finanzinstituten tätig. Als freiberuflicher Berater leitete er Compliance-Abteilungen, begleitete Regel- und Sonderprüfungen von Aufsichtsbehörden und übernahm die Verantwortung als Chief Compliance Officer in verschiedenen Finanzinstituten.
Claus berät Agents for Impact zu allgemeinen regulatorischen Anforderungen für den Finanzdienstleistungssektor sowie zu speziellen, nachhaltigkeitsbezogenen regulatorischen Anforderungen.
Claus ist ein engagierter Verfechter der Nachhaltigkeit. Er initiierte eine Bewegung für nachhaltige Finanzen und engagiert sich ehrenamtlich für Vereine mit sozialem und ökologischem Auftrag.
Yannick hat einen BSc in Internationalem Management von der Universidad Pontificia de Comillas (ICADE), Spanien, und von der ESB Business School Reutlingen, Deutschland. Nach Abschluss seines Studiums sammelte Yannick erste Erfahrungen im Bereich Impact Investing bei GEXSI Capital Partners in Berlin, bevor er sein Wissen über den Sektor bei der Deutschen Bank und der
Von Mai 2019 bis August 2020 war Yannick Director SDG Scoring bei Agents for Impact, wo er das Agents for Impact Sustainability Alignment Rating (AFISAR©) entwickelte, um die Nachhaltigkeitsleistung, insbesondere von Mikrofinanzinstituten, im Einklang mit den UN-Nachhaltigkeitszielen zu bewerten. Yannick hat außerdem eine Methode zur Plausibilitätsprüfung von ESG-Ratings entwickelt und angewendet.
Als Sustainability & Rating Advisor berät Yannick Finanzdienstleister zu nachhaltigkeitsrelevanten regulatorischen Anforderungen, führt Plausibilitätsprüfungen von ESG-Ratings durch und trägt zur Weiterentwicklung der
Memona Mateen ist seit September 2020 bei der AFI. Zuvor arbeitete sie für die GIZ in den Projekten "Unterstützung von Kommunen in Libyen" und "Energising Development". Dort sammelte sie praktische Erfahrungen in den Bereichen Kommunikation, Finanzen und Verwaltung sowie Monitoring und Evaluierung.
Sie hat für das Center of Modern Indian Studies (CeMIS) in Göttingen gearbeitet, wo sie an Forschungsaufgaben und der Verwaltung der Website beteiligt war. Im Frühjahr 2017 war sie Teil eines Forschungsteams, das eine Endline-Umfrage des Projekts "Safe Childbirth Checklist" in den Außenbezirken von Islamabad durchführte,
Memona hat einen BSc in Volkswirtschaftslehre von der Universität Köln und einen MSc in Entwicklungsökonomie von der Georg-August-Universität Göttingen. Memona spricht fließend Englisch, Deutsch, Hindi und Urdu. Außerdem spricht sie Französisch auf Konversationsniveau.
Memona ist Mitglied im Bundesverband Deutscher Volks- und Betriebswirte und im Rhetorik Club Frankfurt.
Saloni Kochar kam im Februar 2021 als Key Account Manager für Südostasien und Indien zu Agents for Impact. In ihrer Rolle als Key Account Manager ist sie für die Entwicklung des Kreditinvestitionsportfolios und die Geschäftstätigkeit in der Region verantwortlich.
Saloni arbeitete über 7 Jahre lang in der indischen Finanzdienstleistungsbranche in verschiedenen Sektoren, darunter Infra-Finance, Private Banking, Fintech und Beratung bei Big 4. Saloni schloss ihre CFA-Prüfung der Stufe III ab und absolvierte ihren Master in Rechnungswesen und möchte ihre Karriere in der nachhaltigen Entwicklungsfinanzierung fortsetzen.
Siddharth Arur kam im August 2020 als Senior Investment Officer, Südostasien und Indien, zu Agents for Impact.
Er ist verantwortlich für die Entwicklung des Anleiheportfolios und die Geschäftstätigkeit in der Region.
Bevor er zur AFI kam, war Siddharth bei DWM als Regionalvertreter für Asien tätig und betreute das Schuldenportfolio von Mikrofinanzinstituten in Indien, Sri Lanka, Myanmar, Kambodscha, Indonesien, den Philippinen und China.
Bevor er zu DWM kam, arbeitete Siddharth fast 10 Jahre in der indischen Bankenbranche in den Bereichen Mikrofinanzierung, KMU-Finanzierung und Agrarfinanzierung. Siddharth arbeitete mit ING, HDFC Bank, Ananya Finance und Standard Chartered Bank. Er verfügt über insgesamt 17 Jahre Erfahrung in den Bereichen Mikrofinanzierung, KMU-Finanzierung und Agrarfinanzierung.
Siddharth Arur ist Absolvent der Haas School of Business der University of California Berkeley. Er hat auch einen Kurs über angewandte Finanzen am IIM Kalkutta absolviert. Er hat einen MBA in Agribusiness und Plantagenmanagement vom Indian Institute of Plantation Management, Bangalore. Siddharth hat einen Abschluss in Agrarmarketing von der UAS Bangalore.
Harsh ist Spezialist für Entwicklungsfinanzierung und verfügt über mehr als 15 Jahre Erfahrung in den Bereichen Inclusive Finance, Digital Finance, Mikro- und KMU-Finanzierung und Risikomanagement. Er hat mit Finanzinstituten in ganz Asien (Indien, Nepal, Sri Lanka, Bangladesch, Philippinen, Indonesien) und Afrika (Kenia, Tansania, Äthiopien) in den Bereichen Risikomanagement, Betrieb, Strategie- und Geschäftsplanung gearbeitet. Harsh verfügt über umfangreiche Erfahrungen auf dem indischen Mikrofinanzmarkt, war als Risikomanager in mehreren größeren indischen MFI tätig und hat als Practice Lead für Capital Advisory Services von MicroSave verschiedene institutionelle Bewertungen und Due-Diligence-Prüfungen für potenzielle Eigenkapitalgeber durchgeführt.
Harsh hat Artikel über Risikomanagement, interne Kontrolle und Audit veröffentlicht.
Harsh hat ein Postgraduierten-Diplom in Management vom IIFM, Indien
Gennadiy hat über 20 Jahre Erfahrung im Risikomanagement, vor allem im Bankensektor. Zuletzt war er als Risikomanager beim Deutsch-Ukrainischen Investitionsfonds tätig. Seine Erfahrung umfasst Aspekte der Unternehmensführung, der Kreditvergabe an Unternehmen und KMU, des Risikomanagements, des Aktiv- und Passivmanagements und der Compliance. Sein Fachwissen wurde durch verschiedene internationale Beratungsaufträge im Bankensektor ergänzt, die von Weltbank, IFC und EBRD finanziert wurden.
Gennadiy hat zahlreiche Publikationen über finanzielle Nachhaltigkeit und risikobezogene Themen veröffentlicht.
Gennadiy hat an der Staatlichen Universität Kiew in Wirtschaftswissenschaften promoviert, ist zertifizierter Finanzanalyst (London Securities Institute) und Experte für KMU-Kreditrisiken (Frankfurt School of Finance and Management)
Rico kam im Mai 2021 als Investment Officer für Süd- und Südostasien zu Agents for Impact. Er ist für die Entwicklung und den Betrieb des Kreditinvestitionsportfolios in der Region verantwortlich. Zu seinen Aufgaben gehören die Unterstützung bei der Bewertung neuer Möglichkeiten im Bereich Impact Investment, Marktforschung, Investitionsportfolio und Finanzanalyse von Finanzinstituten.
Bevor er zur AFI kam, gründete und leitete Rico ein Unternehmen für ethische Kreditvergabe auf den Philippinen, das sich auf die Kreditvergabe an kleine und mittlere Unternehmen konzentrierte und diesen half, positive Auswirkungen auf Menschen und Gemeinschaften zu erzielen.
Zuvor war er bei Oikocredit, EDCS, als Landesleiter für die Philippinen und anschließend als stellvertretender Regionaldirektor für Südostasien tätig. Zuvor war er beim führenden philippinischen Großhändler für Mikrofinanzierungen, People's Credit and Finance Corporation, tätig, bevor er als Assistance Vice President für Visayas Operations zurücktrat.
Rico hat einen Bachelor-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften von der Universität von Santo Tomas. Außerdem absolvierte er einen Zertifikatskurs in Bankmanagement an der University of Asia and the Pacific.
Shreya hat durch ihre frühere Tätigkeit bei der ICICI Bank Limited, einer führenden Privatbank in Indien, umfangreiche Erfahrungen im Bank-, Finanz- und Gesellschaftsrecht gesammelt. In den vergangenen vier Jahren bearbeitete Shreya rechtliche Fragen im Zusammenhang mit dem Kreditgeschäft für kleine, mittlere und Kleinstunternehmen der ICICI Bank in Südindien sowie mit dem internationalen Bankgeschäft in der Region Südostasien.
Ihre Fachgebiete sind die Strukturierung, Abfassung und Verhandlung von Handelsverträgen.
Shreya erwarb ihren BA LLB mit Auszeichnung an der National University of Advanced Legal Studies, Kochi/Indien.
Shreya ist der festen Überzeugung, dass die Arbeit mit Agents for Impact sowohl ihrer Leidenschaft für das Recht als auch ihrer sozialen Verantwortung gerecht wird.
Juliane verfügt über mehr als 6 Jahre internationale Berufserfahrung in den Bereichen Finanzen, Wirkungsmessung, nachhaltige Entwicklung und Projektmanagement. Sie begann ihre berufliche Laufbahn im Bereich Finanzdienstleistungen bei der Commerzbank und arbeitete dann bei KPMG Deutschland und Spanien in der Abteilung Audit Financial Services, zuletzt als Senior Associate. Juliane sammelte erste Erfahrungen im Bereich Impact Finance bei einer MFI in Guatemala, wo sie praktische Beratung leistete und eine Wirkungsmessung von Mikrofinanzierungen durchführte. Anschließend arbeitete sie als wissenschaftliche Mitarbeiterin am Deutschen Institut für Entwicklungszusammenarbeit (DIE) in Bonn, Deutschland.
Bevor sie zu Agents for Impact kam, war Juliane als Projektmanagerin an der Frankfurt School of Finance & Management tätig und führte weltweit groß angelegte Beratungs- und Schulungsprojekte im Bereich Entwicklungsfinanzierung durch, zuletzt mit Schwerpunkt auf Mikrofinanzierung und Förderprogrammen für von Frauen geführte KKMU. Sie hat einen BSc in Business Administration von der Frankfurt School of Finance & Management, einen MSc in Global Development von der Universität Kopenhagen und ist eine zertifizierte Expertin für Agrarfinanzierung und Mikrofinanzierung. Sie spricht fließend Deutsch, Englisch und Spanisch.
Juliane wurde Agent for Impact, weil sie sich in ihrer beruflichen Laufbahn und darüber hinaus für mehrdimensionale Nachhaltigkeit und deren Verwirklichung einsetzt.
Andrii Tiurenkov kam im Januar 2020 als Direktor für Fremdkapitalinvestitionen zu Agents for Impact.
Gegenwärtig ist er für die Entwicklung des Anleiheportfolios und das Anleihegeschäft zuständig.
Bevor er zu Agents for Impact kam, arbeitete Andrii vier Jahre lang bei Incofin Investment Management in Belgien, wo er als Senior Investment Manager für das Investitionsportfolio in mehreren Ländern Südosteuropas und Osteuropas/Zentralasiens verantwortlich war.
Davor war Andrii rund 10 Jahre lang im ukrainischen Bankensektor tätig, wo er umfangreiche Erfahrungen im Bereich der Mikrokredite und des KMU-Bankgeschäfts sammeln konnte.
Andrii hat einen Abschluss der Nationalen Wirtschaftsuniversität Ternopil (Master in Management) und einen internationalen Master in Mikrofinanzierung der Universität Autonomy Madrid.
Darüber hinaus hat er ein Zertifikatsprogramm der Frankfurt School of Finance and Management in den Bereichen Risikomanagement und Mittelstandsfinanzierung absolviert.
Er ist gebürtiger Ukrainer und spricht fließend Russisch und Englisch.
Manuela verfügt über mehr als ein Jahrzehnt an internationaler Berufserfahrung in den Bereichen nachhaltige Finanzen, internationale Entwicklung und Projektmanagement. Sie begann ihre berufliche Laufbahn als Finanzreferentin bei der internationalen Organisation World Vision. Anschließend war Manuela in verschiedenen Positionen bei der KfW Bankengruppe tätig, wo sie umfassende Fachkenntnisse in den Bereichen nachhaltige Finanzierung, Staatsverschuldung und Projektmanagement internationaler Entwicklungsprojekte mit einer Vielzahl öffentlicher und privater Akteure, insbesondere in Afrika und Osteuropa, erwarb.
Bevor sie zu Agents for Impact kam, arbeitete Manuela als freiberufliche Beraterin für Nachhaltigkeitsstrategien und Projektmanagerin.
Sie hat ein Doppeldiplom in International Business Studies von der Hochschule für Technik und Wirtschaft (HTW) Dresden und der Hogeschool INHOLLAND Diemen. Sie spricht fließend Deutsch, Englisch und Französisch.
Manuela wurde aufgrund ihrer Liebe zu den Menschen und zum Planeten, die den Kern ihrer Leidenschaft für Nachhaltigkeit während ihrer gesamten beruflichen Laufbahn bildet, Agent for Impact.
Bevor er zu Agents for Impact kam, war Andrij Senior Portfolio Manager bei Invest in Visions. Er baute das Portfoliomanagement für das Unternehmen von Grund auf auf. Innerhalb von vier Jahren gelang es Andrij, das Portfolio des IIV-Mikrofinanzfonds von 98 Mio. EUR auf mehr als 661 Mio. EUR zu erhöhen, ohne dass es zu Ausfällen kam. Er verfügt über zehn Jahre Berufserfahrung im Bereich Impact Finance, unter anderem durch die Zusammenarbeit mit der KfW und der Frankfurt School of Finance & Management bei der Förderung von KMU-Finanzierung und Mikrofinanzierung. Andrij begann seine Karriere im Portfoliomanagement der Private Banking-Abteilung der BHF-Bank in Frankfurt.
Andrij hat Artikel über quantitative Ansätze im Portfoliomanagement und insbesondere über die Integration von ESG in das Portfoliomanagement veröffentlicht.
Andrij hat einen Master in Finanzen von der Frankfurt School of Finance & Management, Deutschland, und einen Doktortitel in Ingenieurwissenschaften von der National Aviation University, Ukraine.
